சிஏஜிஆர் ஃபார்முலா | கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தைக் கணக்கிடுங்கள்
CAGR ஐக் கணக்கிடுவதற்கான சூத்திரம் (கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம்)
CAGR (கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதம்) என்பது ஒரு முதலீட்டின் தொடக்க மதிப்பிலிருந்து அதன் இறுதி மதிப்பாக வளர்வதன் மூலம் அடையக்கூடிய வருவாய் வீதத்தைக் குறிக்கிறது, முதலீட்டின் பதவிக்காலத்தில் இலாபங்கள் ஒவ்வொன்றின் முடிவிலும் மறு முதலீடு செய்யப்பட்டன என்ற அனுமானத்தின் அடிப்படையில் ஆண்டு மற்றும் காலத்தின் முடிவில் கிடைக்கும் முதலீட்டின் மதிப்பை அதன் தொடக்க மதிப்பால் வகுப்பதன் மூலமும், அதன் விளைவாக பல ஆண்டுகளால் வகுக்கப்பட்ட ஒன்றின் அடுக்குக்கு உயர்த்துவதன் மூலமும் மேலும் அதன் விளைவாக ஒன்றைக் கழிப்பதன் மூலமும் கணக்கிடப்படுகிறது.
சிஏஜிஆர் ஃபார்முலா = [(முடிவு மதிப்பு / தொடக்க மதிப்பு) 1 / இல்லை. ஆண்டுகள் - 1] * 100%முதலீட்டின் முழுமையான வருவாயில் (ROI) ஒன்றைச் சேர்ப்பதன் மூலமும் இந்த சூத்திரத்தை வெளிப்படுத்தலாம், பின்னர் முதலீட்டைக் கொண்டிருந்தால் பதவிக்காலத்தின் பரஸ்பர சக்திக்கு முடிவை உயர்த்தி, பின்னர் ஒன்றைக் கழிக்கவும்.
CAGR = [(1 + முழுமையான ROI) 1 / இல்லை. ஆண்டுகள் - 1] * 100%அங்கு முழுமையான ROI = (முடிவு மதிப்பு - தொடக்க மதிப்பு) / தொடக்க மதிப்பு
CAGR இன் கணக்கீடு (படிப்படியாக)
ஒருங்கிணைந்த வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை பின்வரும் படிகளைப் பயன்படுத்தி கணக்கிடலாம்:
- படி 1: முதலாவதாக, முதலீட்டின் தொடக்க மதிப்பு அல்லது முதலீட்டு காலத்தின் தொடக்கத்தில் முதலீடு செய்யப்பட்ட பணத்தை தீர்மானிக்கவும்.
- படி 2: அடுத்து, முதலீட்டின் காலத்தின் முடிவில் அல்லது இறுதி மதிப்பின் முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பை தீர்மானிக்கவும்.
- படி 3: அடுத்து, முதலீட்டின் பதவிக்காலத்தை தீர்மானிக்கவும், அதாவது முதலீட்டின் தொடக்கத்திலிருந்து அதன் இறுதி வரை எண் ஆண்டுகள்.
- படி 4: அடுத்து, முதலீட்டின் இறுதி மதிப்பை தொடக்க மதிப்பால் வகுத்து, அதன் விளைவாக முதலீட்டின் பதவிக்காலத்தின் பரஸ்பர சக்தியை உயர்த்தவும். இறுதியாக, முடிவிலிருந்து கழித்து, மேலே காட்டப்பட்டுள்ளபடி கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகித சூத்திரத்தைப் பெற சதவீத அடிப்படையில் வெளிப்படுத்துங்கள்.
எடுத்துக்காட்டுகள்
இந்த சிஏஜிஆர் ஃபார்முலா எக்செல் வார்ப்புருவை இங்கே பதிவிறக்கம் செய்யலாம் - சிஏஜிஆர் ஃபார்முலா எக்செல் வார்ப்புருஎடுத்துக்காட்டு # 1
ஜனவரி 1, 2015 அன்று ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் $ 50,000 முதலீடு செய்த டேவிட் ஒரு உதாரணத்தை எடுத்துக்கொள்வோம், மேலும் பின்வரும் போர்ட்ஃபோலியோ வருமானம் கீழே கோடிட்டுக் காட்டப்பட்டுள்ளது:
- ஜனவரி 1, 2016 அன்று, போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பு, 000 60,000 ஆக இருந்தது
- ஜனவரி 1, 2017 அன்று, போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பு $ 73,000 ஆகும்
- ஜனவரி 1, 2018 அன்று, போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பு, 000 70,000 ஆகும்
- ஜனவரி 1, 2019 அன்று, போர்ட்ஃபோலியோவின் மதிப்பு 5,000 85,000 ஆகும்
கொடுக்கப்பட்டதன் அடிப்படையில், டேவிட் முதலீட்டு இலாகாவிற்கான வருடாந்திர வருவாய் மற்றும் CAGR ஐ தீர்மானிக்கவும்.
CAGR இன் கணக்கீட்டிற்கு பின்வரும் தரவைப் பயன்படுத்தவும்.
1 ஆம் ஆண்டிற்கான வருகை
- முதல் ஆண்டுக்கான வருவாய் = [(முடிவு மதிப்பு / தொடக்க மதிப்பு) - 1] * 100%
- = [($60,000 / $50,000) – 1] * 100%
- = 20.00%
2 வது ஆண்டுக்கு திரும்பு
- 2 வது ஆண்டிற்கான வருவாய் = [($ 73,000 / $ 60,000) - 1] * 100%
- = 21.67%
3 வது ஆண்டுக்கு திரும்பு
- 3 வது ஆண்டுக்கான வருவாய் = [($ 70,000 / $ 73,000) - 1] * 100%
- = -4.11%
4 வது ஆண்டுக்கு திரும்பு
- 4 வது ஆண்டிற்கான வருவாய் = [($ 85,000 / $ 70,000) - 1] * 100%
- = 21.43%
இப்போது, கொடுக்கப்பட்ட தகவலின் அடிப்படையில் சிஏஜிஆரின் கணக்கீட்டை எக்செல் இல் செய்வோம்,
- CAGR = [($ 85,000 / $ 50,000) 1/4 -1] * 100%
CAGR இருக்கும் -
- CAGR = 14.19%
ஆகையால், முதலீட்டு காலத்தில் அனைத்து வளர்ச்சியையும் வளர்ச்சியையும் CAGR எவ்வாறு இணைக்கிறது மற்றும் முதலீட்டு காலத்தில் சராசரி ஆண்டு வளர்ச்சி விகிதத்தை வழங்குகிறது என்பதை மேலே உள்ள எடுத்துக்காட்டு காட்டுகிறது.
எடுத்துக்காட்டு # 2
மதிப்பு வளர்ச்சியைக் கொண்ட ஒரு ஈக்விட்டி போர்ட்ஃபோலியோவின் உதாரணத்தை எடுத்துக் கொள்வோம், அதாவது ஐந்து ஆண்டுகளில் முழுமையான வருமானம் 57% ஆக இருந்தது. போர்ட்ஃபோலியோவின் CAGR க்கான கணக்கீட்டைச் செய்யுங்கள்.
எனவே, போர்ட்ஃபோலியோவின் CAGR இன் கணக்கீட்டை இவ்வாறு செய்யலாம்,
- CAGR = [(1 + முழுமையான ROI) 1 / ஆண்டுகளின் எண்ணிக்கை - 1] * 100%
- = [(1 + 57%) 1/5 – 1] * 100%
CAGR இருக்கும் -
- CAGR = 9.44%
ஆகையால், ஐந்து ஆண்டுகளுக்குப் பிறகு ஈக்விட்டி போர்ட்ஃபோலியோவின் சிஏஜிஆர் 9.44% ஆக இருந்தது.
CAGR கால்குலேட்டர்
நீங்கள் பின்வரும் CAGR கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தலாம்.
| முடிவு முடிவு | |
| தொடக்க மதிப்பு | |
| ஆண்டுகளின் எண்ணிக்கை | |
| சிஏஜிஆர் ஃபார்முலா = | |
| சிஏஜிஆர் ஃபார்முலா = | [(முடிவு முடிவு / தொடக்க மதிப்பு) 1 / இல்லை. ஆண்டுகள்- 1] * 100% | |
| [( 0 / 0 )1/ 0 -1] * 100% = | 0 |
CAGR இன் பயன்கள்
கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தின் கருத்தை ஆய்வாளர் புரிந்துகொள்வது முக்கியம், ஏனெனில் இது முதலீட்டின் சராசரி வளர்ச்சியைக் கணக்கிடப் பயன்படுகிறது. சில சூழ்நிலைகளில், சந்தை நிலையற்றதாக மாறும், மேலும் முதலீட்டின் ஆண்டு முதல் ஆண்டு வளர்ச்சி சீரற்றதாகவும் ஒழுங்கற்றதாகவும் தோன்றக்கூடும். அத்தகைய சந்தர்ப்பத்தில், சந்தை ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் சீரற்ற தன்மை காரணமாக எதிர்பார்க்கப்படும் ஒழுங்கற்ற வளர்ச்சி விகிதங்களை மென்மையாக்க CAGR உதவுகிறது.
CAGR சமன்பாட்டின் மற்றொரு பயன்பாடு என்னவென்றால், இது பல்வேறு வகையான முதலீடுகளை ஒப்பிடுவதற்குப் பயன்படுத்தப்படலாம். ஆயினும்கூட, CAGR அதன் சொந்த குறைபாட்டைக் கொண்டுள்ளது, முதலீட்டின் ஒழுங்கற்ற வருவாயை மென்மையாக்குவதன் மூலம், CAGR முதலீட்டாளரிடமிருந்து அதன் முதலீட்டு காலத்தில் போர்ட்ஃபோலியோ எவ்வளவு ஆபத்தானது அல்லது கொந்தளிப்பானது என்பதை மறைக்கிறது. இருப்பினும், குறைபாடு இருந்தபோதிலும், CAGR முதலீட்டாளர்களுக்கும் ஆய்வாளர்களுக்கும் மிகவும் பயனுள்ள செயல்திறன் குறிகாட்டியாக உள்ளது.
