photosdematures.com

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் பொருள்

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் என்பது ஒரு நிர்வாகி, முதலீட்டு முடிவுகளை எடுப்பதற்கும், வாடிக்கையாளர்களின் நிதி மற்றும் முதலீடு தொடர்பான குறிக்கோள்களை பூர்த்தி செய்வதற்கும், வாடிக்கையாளரின் அதிகபட்ச நன்மைக்காக குறைந்தபட்ச அபாயத்துடன் செயல்படுவதற்கும் முதன்மை குறிக்கோளுடன் முதலீட்டு இலாகாவை நிர்வகித்தல்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் செயல்பாடுகள், பாத்திரங்கள் மற்றும் பொறுப்புகளின் பட்டியல் கீழே:

• ஒரு நபரின் விருப்பத்தேர்வுகள், வயது, இடர் பசி, வருமான நிலை போன்றவற்றின் அடிப்படையில் சிறந்த முதலீட்டுத் திட்டத்தை தீர்மானித்தல்.
• கிடைக்கும் முதலீடுகள், எதிர்பார்க்கப்படும் வருமானம் மற்றும் ஏற்படும் அபாயங்கள் குறித்து முதலீட்டாளருக்குக் கற்பித்தல்.
• கிளையனுடன் தொடர்பில் இருங்கள் மற்றும் அவரை / அவளை ஒரு வழக்கமான அடிப்படையில் புதுப்பித்துக்கொள்ளுங்கள்.
• வாடிக்கையாளருடன் வெளிப்படையாகவும் நேர்மையாகவும் இருங்கள்.
• சரியான நேரத்தில் நல்ல முடிவுகளை எடுக்க முடியும்.
• நிதித் துறையில் சமீபத்திய மாற்றங்களுடன் தன்னைப் புதுப்பித்துக் கொள்ளுங்கள்.
• தனிநபர்கள் மாறுபடுவதால் முந்தைய கிளையன்ட் போன்ற ஒத்த திட்டத்தை பரிந்துரைப்பதை விட தனிப்பயனாக்கப்பட்ட முதலீட்டு திட்டத்தை உருவாக்குங்கள்.
• அவர்கள் ஒரு குறிப்பிட்ட முதலீட்டை நோக்கி பக்கச்சார்பற்றவர்களாக இருக்க வேண்டும், அதிக கமிஷன்களைத் தேடக்கூடாது, ஆனால் வாடிக்கையாளர்களின் சிறந்த நலன்களுக்காக செயல்பட வேண்டும்.
• அவர்கள் அவ்வப்போது சந்தை ஏற்ற இறக்கங்கள் குறித்து ஒரு காசோலை வைத்திருக்க வேண்டும், அதற்கேற்ப முதலீட்டாளருக்கு வழிகாட்ட முடியும்.

இவை அனைத்தையும் தவிர, முதலீட்டாளருக்கு அவர்கள் எவ்வளவு திட்டமிடல் செய்தாலும், தவிர்க்க முடியாத சூழ்நிலைகள் முதலீட்டின் போது எழக்கூடும் என்பதையும், முதலீட்டாளர் தயாராக இருக்க வேண்டும், அதையே சமாளிக்க போதுமான நிதி இருக்க வேண்டும் என்பதையும் அவர்கள் தெளிவுபடுத்த வேண்டும்.

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் சரியாக என்ன செய்வார்?

போர்ட்ஃபோலியோ நிர்வாகத்தின் செயல்முறையை நாம் ஆறு கட்டங்களாக / படிகளாக பிரிக்கலாம்:

படி 1: வாடிக்கையாளரின் குறிக்கோளைக் கண்டறியவும்.

படி 2: மிகவும் பொருத்தமான சொத்து வகுப்பைத் தேர்ந்தெடுக்கவும்.

படி 3: மூலோபாய சொத்து ஒதுக்கீட்டை நடத்துங்கள், அதாவது பொருத்தமான சொத்து வகுப்புகளுக்கு எடைகளை அமைத்தல்.

படி 4: தந்திரோபாய சொத்து ஒதுக்கீட்டை நடத்துங்கள் - இது போர்ட்ஃபோலியோவுக்குள் எடைகளை சரிசெய்வதைக் குறிக்கிறது.

படி 5: ஆபத்தை நிர்வகிக்கவும்.

படி 6: மூலதன சொத்து விலை மாதிரியைப் பயன்படுத்தி செயல்திறனை அளவிடவும். ஆல்பா (α) - எதிர்பார்க்கப்படும் வருவாய், பீட்டா (β) - முறையான ஆபத்து மற்றும் மீதமுள்ள ஆபத்து ஆகியவற்றைக் கணக்கிடுவதன் மூலம் இதைச் செய்யலாம்.

மேலாளரின் முக்கிய பொறுப்புகளை இப்போது நாங்கள் கற்றுக் கொண்டோம், சிறப்பாக செயல்பட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் கொண்டிருக்க வேண்டிய சில குணங்களை எங்களுக்குத் தெரியப்படுத்துங்கள்:

• தொடர்பு கொள்ளும் திறன், அதாவது வலுவான தகவல் தொடர்பு திறன்
• சந்தை செயல்திறனின் எதிர்பார்ப்பு
• பொறுமை
• தீர்க்கமான தன்மை
• யோசனைகளை உருவாக்கும் திறன்
• சுய- நிலைத்தன்மை
• போட்டி ஆவி
• உணர்ச்சி இருப்பு
• பகுப்பாய்வு திறன்

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் வகைகள்

பின்வருபவை ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களின் வகைகள்.

# 1 - அவர்கள் சேவை செய்யும் வாடிக்கையாளர்களின் தளங்கள்

• தனிப்பட்ட வாடிக்கையாளர்கள்
• நிறுவன வாடிக்கையாளர்கள்

அவர்கள் சேவை செய்யும் வாடிக்கையாளர்களின் வகை எதுவாக இருந்தாலும், குறிக்கோளின் முக்கிய இடம் மாறாது. அது அந்தந்த வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகள் மற்றும் நிதி இலக்குகளை பூர்த்தி செய்வதாகும்.

# 2 - அணுகுமுறையின் அடிப்படையில்

• செயலில் அணுகுமுறை - செயலில் உள்ள அணுகுமுறையுடன் ஒரு மேலாளர் ஆக்கிரமிப்புடன் இருப்பார் மற்றும் சந்தை வருவாயை வெல்ல முயற்சிப்பார்.
• செயலற்ற அணுகுமுறை - செயலற்ற அணுகுமுறையைக் கொண்ட ஒரு மேலாளர், சந்தை செயல்திறனைப் பிரதிபலிக்கும் பங்குகளை வாங்க விரும்புவார், அதாவது சந்தைக் குறியீடு. அத்தகைய அணுகுமுறையைப் பின்பற்றும்போது, ​​முதலீட்டாளர்கள் சந்தைக் குறியீட்டிற்கு சமமான வருமானத்தை எதிர்பார்க்கிறார்கள்.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் எடுத்துக்காட்டு

ஒரு எண் உதாரணத்தின் உதவியுடன் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் செயல்பாட்டைப் புரிந்துகொள்வோம்:

இந்த போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் எக்செல் வார்ப்புருவை இங்கே பதிவிறக்கம் செய்யலாம் - போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் எக்செல் வார்ப்புரு

ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் இருக்கிறார், கே. கே முதலீட்டு இலாகாக்களை நிர்வகிப்பதில் அனுபவம் பெற்றவர் என்றும், சந்தைக் குறியீட்டைப் பின்பற்றுவதை விட சரியான மூலோபாயத்தைப் பின்பற்றி முடிவுகளைப் பெற முடியும் என்றும் நினைக்கிறார். அவர் ஒரு செயலில் உள்ள அணுகுமுறையைப் பின்பற்றும் ஒரு மேலாளர், அல்லது அவர் ஒரு ஆக்கிரமிப்பு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் என்று நாம் கூறலாம்.

தீர்வு:

போர்ட்ஃபோலியோ மதிப்பின் கணக்கீடு இருக்கும் -

K இன் வாடிக்கையாளர்களின் தேவைகள் மற்றும் இடர் பசியின் படி, அவர் ஒரு முதலீட்டு நிறுவனத்திலிருந்து இன்னொருவருக்கு போர்ட்ஃபோலியோவின் மொத்த மதிப்பைப் பராமரிக்க முடியும்.

போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் நன்மைகள்

ஒரு மேலாளரின் போர்ட்ஃபோலியோ மேலாண்மை இதற்கு உதவுகிறது:

• முதலீடுகளில் ஏற்படும் பேரழிவுகளைத் தவிர்ப்பது.
• போர்ட்ஃபோலியோவில் நிலையற்ற தன்மையைக் குறைப்பதன் மூலம் அபாயங்களைக் குறைத்தல்.
• நிதி உகந்த ஒதுக்கீடு.

முக்கிய புள்ளிகள்

மேலாளர் பயன்படுத்தும் பல்வேறு முதலீட்டு பாணிகள் பின்வருமாறு:

நிதி ஆலோசகர் vs போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர் வேறுபாடுகள்

‘நிதி ஆலோசகர்’ மற்றும் ‘போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்’ என்ற சொற்கள் பெரும்பாலும் ஒத்ததாகப் பயன்படுத்தப்படுகின்றன. ஆனால் இரண்டிற்கும் இடையே வேறுபாடுகள் உள்ளன. இப்போது வேறுபாடுகளைக் கற்றுக்கொள்வோம்:

புள்ளி வேறுபாடு		நிதி ஆலோசகர்கள்		போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்கள்
பங்கு		வாடிக்கையாளரின் நீண்டகால நிதி நோக்கங்களை அவை ஆதரிக்கவில்லை. நிதி ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளர்களின் நிதி நிலைமையின் அடிப்படையில் பரிந்துரைக்கின்றனர்.		போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் பணி வாடிக்கையாளரின் நிதி மற்றும் முதலீடு தொடர்பான குறிக்கோள்களை கவனித்துக்கொள்வதாகும்.
கடமை		நிதி ஆலோசகர்கள் வாடிக்கையாளருக்கு ஒரு நம்பிக்கையால் சட்டப்பூர்வமாக கட்டுப்படவில்லை.		வாடிக்கையாளரின் சிறந்த நலனுக்காக செயல்படுவதற்கான அறக்கட்டளையால் அவர்கள் சட்டப்படி கட்டுப்படுகிறார்கள்.
கட்டணம்		அவர்கள் வாடிக்கையாளருக்கு விற்கப்படும் தயாரிப்புகளின் அடிப்படையில் கட்டணம் மற்றும் கமிஷனைப் பெறுகிறார்கள்.		அவர்கள் நிர்வகிக்கும் சொத்துகளின் சதவீதத்தின் அடிப்படையில் அவர்கள் கட்டணம் பெறுகிறார்கள்.
மேலாண்மை		அவர்கள் சில சமயங்களில் அவற்றை அதிகரிக்க அதிகப்படியாக கட்டாயப்படுத்தப்படலாம்.		அவர்கள் ஒரு கமிஷனைப் பெறாததால், அவர்கள் தங்கள் நலனில் அக்கறை இல்லாத தயாரிப்புகளின் வாடிக்கையாளருக்குப் பயன்படாத தயாரிப்புகளை மிகைப்படுத்த முயற்சிக்க மாட்டார்கள்.

முதலீட்டாளர்கள், உண்மையில், அவர்களின் குறிப்பிட்ட வருமானம், சலுகைகள் மற்றும் சேமிப்புகளை நிர்வகிப்பதற்காக நிதி ஆலோசகர்களை விட போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளர்களை விரும்புகிறார்கள்.

முடிவுரை

மொத்தத்தில், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளரின் பங்கைச் செய்வது மிகவும் ஆபத்தானது, ஆனால் அதே நேரத்தில், இது வெகுமதிகளை போதுமானதாக வழங்குகிறது. இது பலவிதமான சவால்களையும், வளர்ச்சி, சம்பாதித்தல் மற்றும் கற்றலுக்கான வாய்ப்புகளையும் வழங்குகிறது. அபாயங்களை எடுத்துக்கொள்ள விருப்பம் மற்றும் அதிக நேரம் ஆராய்ச்சி செய்யத் தயாராக இருப்பவர், நிதிச் சந்தைகளுக்கான திறமை மற்றும் பகுப்பாய்வு செய்யும் திறன் கொண்ட ஒருவர், ஒரு போர்ட்ஃபோலியோ மேலாளராக ஆவதற்கு பொருத்தமான படிப்புகளைத் தொடரலாம்.