photosdematures.com

KYC இன் முழு வடிவம் - உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள்

KYC என்பது மூன்று பலகை சொற்களின் முழு வடிவமாகும், இது உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள். சில நேரங்களில், இது உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிவது என்றும் குறிப்பிடப்படுகிறது.

உங்கள் வாடிக்கையாளர் வருங்கால புதிய ஈடுபாடுகள் அல்லது வாடிக்கையாளர்களின் அடையாளத்தை சரிபார்க்கவும் தீர்மானிக்கவும் ஒரு நிறுவனத்தால் மேற்கொள்ளப்படும் தரப்படுத்தப்பட்ட செயல்முறையாகும். இது வணிக உறவுகளின் நோக்கத்தை மதிப்பிடுவதற்கும் மாற்றாக பயன்படுத்தப்படுகிறது.

நோக்கம்

• விரிவான பின்னணி காசோலைகளை எளிதாக்க இது பயன்படுத்தப்படுகிறது.
• இது ஒரு தரப்படுத்தப்பட்ட செயல்முறையாகும், இது வாடிக்கையாளரின் தேவைகள் மற்றும் நோக்கங்களை அளவிட பயன்படுகிறது.
• நோக்கங்கள் முறையானதா அல்லது சட்டவிரோதமானதா என்று மதிப்பிடப்படுகிறது.
• பாதகமான தேர்வின் சிக்கலைக் குறைக்க இது பயன்படுகிறது.
• எதிர்மறையான தேர்வு என்பது ஒரு வகை சூழ்நிலையாகும், இதில் கேள்விக்குரிய நிறுவனம் வணிகம் செய்வதற்கு மோசமான சுயவிவரத்தைக் கொண்டுள்ளது, ஆனால் சேவையை மேற்கொள்ளும் நிறுவனம் விற்பனையாளரை விட அதிக அறிவைக் கொண்டிருப்பதால் அதன் தலையில் கூடுதல் அபாயங்களை எடுக்க ஆர்வமாக உள்ளது.
• தகவல் சமச்சீரற்ற தன்மையைக் குறைக்க இது கூடுதலாகப் பயன்படுத்தப்படுகிறது.
• பணமோசடியில் ஈடுபட்டுள்ள வாடிக்கையாளர்கள் அல்லது நிறுவனங்களை அடையாளம் காண்பதில் இது பரந்த பயன்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது.

தேவைகள்

• பொதுவாக, வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்களால் புதிய வாடிக்கையாளர்களின் உள்நுழைவுகளில் KYC பயன்படுத்தப்படுகிறது.
• KYC ஐ செய்ய, புதிய வாடிக்கையாளரிடம் செல்லுபடியாகும் அடையாள ஆதாரத்தை சமர்ப்பிக்க வங்கி கேட்கலாம்.
• அடையாள ஆவணங்களின் ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய ஆதாரம் வாக்காளர் அடையாள அட்டை, பாஸ்போர்ட் மற்றும் ஓட்டுநர் உரிமம்.
• செல்லுபடியாகும் ஐடி சான்று முதல் பெயர், கடைசி பெயர், புலப்படும் மற்றும் அடையாளம் காணக்கூடிய படம் ஆகியவற்றை பிறந்த தேதியுடன் விவரிக்க வேண்டும்.
• இது கூடுதலாக முகவரி ஆதாரம் கேட்கிறது.
• முகவரி ஆதாரம் பயன்பாட்டு பில் அல்லது கிரெடிட் கார்டு பில்கள் அல்லது ஏற்றுக்கொள்ளக்கூடிய ஐடி ப்ரூஃப் ஆகியவற்றிலிருந்து இருக்கலாம்.
• முகவரி சான்று முதல் பெயர், கடைசி பெயர் மற்றும் முழு பெயருடன் தொடர்புடைய சரியான முகவரி குறித்து விரிவாக இருக்க வேண்டும்.
• இது சில செயல்பாடுகளில் சரியான பிறப்புச் சான்றைக் கேட்கிறது.
• நிறுவனம் அல்லது வாடிக்கையாளர் அல்லது வாடிக்கையாளர் எவ்வாறு இருக்கிறார், அவர் எங்கிருந்து வருகிறார் என்பதைப் புரிந்துகொள்ள இந்த ஆவணங்கள் வங்கிக்கு உதவுகின்றன.
• தொழில்நுட்பம் பெருமளவில் முன்னேறியுள்ள நிலையில், KYC இன் பிரதிநிதிகள் பயோமெட்ரிக்ஸ் பற்றிய தகவல்களையும் சேகரிக்கத் தொடங்கியுள்ளனர்.
• கைரேகைகள், விழித்திரை ஸ்கேன் ஆகியவற்றை முழுமையாக பாதுகாக்கப்பட்ட தரவுத்தளங்களில் சேமிக்கும் கருவிகள் உள்ளன.

நடைமுறைகள்

• வணிகத்திற்காக வங்கி அல்லது நிதி நிறுவனத்துடன் ஈடுபட விரும்பும் நபர் நிதி நிறுவனத்தின் அருகிலுள்ள கிளைக்குச் செல்ல வேண்டும்.
• அருகிலுள்ள கிளையை அடைந்தவுடன், கிளையில் KYC இன் செயல்முறைக்கு வசதியாக தனிநபர் அருகிலுள்ள கிடைக்கக்கூடிய பிரதிநிதியை அணுக வேண்டும்.
• தனிநபருக்கு செல்லுபடியாகும் ஆவணங்கள் இருப்பதை உறுதி செய்ய வேண்டும், மேலும் அவர்களிடம் தவறான ஆவணங்களின் நோக்கம் இல்லை.
• ஆவணங்கள் தனிநபரின் பின்னணி குறித்த தகவல்களை தெளிவாகக் குறிக்க வேண்டும், மேலும் எந்த முரண்பாடும் இருக்கக்கூடாது.
• செல்லுபடியாகும் ஆவணங்களை பயோமெட்ரிக்ஸுடன் அருகிலுள்ள KYC பிரதிநிதிகளுக்கு சமர்ப்பிக்கவும்.

செயல்படுத்தல்

• செயல்படுத்த, நாட்டின் மத்திய வங்கி பரந்த வழிகாட்டுதல்களை நிறுவுகிறது.
• பரந்த வழிகாட்டுதல்கள் பொதுவாக KYC ஆவணங்களின் குறுக்கு சரிபார்ப்பை அரசாங்க தரவுத்தளத்தில் கிடைக்கும் சமீபத்திய தகவல்களுடன் உள்ளடக்குகின்றன.
• எனவே, KYC இன் பிரதிநிதியாக, தனிநபர் குறிப்பாக சமீபத்திய அடையாளச் சான்று, முகவரிச் சான்று ஆகியவற்றைக் கேட்க வேண்டும்.
• பிரதிநிதிகள் தங்கள் பின்னணியைப் பொறுத்து தனிநபரிடம் கேள்விகளைக் கேட்க வேண்டும் மற்றும் வழிநடத்த வேண்டும், இது வணிகத்துடன் ஒத்துழைக்க ஏன் பார்க்கிறது என்பதற்கான கட்சியின் நோக்கங்களை அறிய உதவுகிறது.
• கார்ப்பரேட் மட்டத்தில் அல்லது வேறுபட்ட வியாபாரத்தில் ஈடுபடும் வணிகத்தின் மட்டங்களில், நிறுவனங்கள் பொதுவாக மூன்றாம் தரப்பு விற்பனையாளர்களை வேலைக்கு அமர்த்திக் கொள்கின்றன.
• மூன்றாம் தரப்பு விற்பனையாளர்களுக்கு அவர்கள் வாடகைக்கு எடுத்த வளங்களில் KYC ஐ எவ்வாறு செய்வார்கள் என்பதற்கான பரந்த வழிகாட்டுதல்களை அவர்கள் வகுக்கின்றனர்.
• பொதுவாக, ஒரு வங்கி அல்லது நிதி நிறுவனம் அல்லது நிறுவனம் தங்கள் ஊழியர்கள் அல்லது வணிக நிறுவனங்களின் அடையாள சான்றுகள், முகவரி சான்றுகள் மற்றும் பயோமெட்ரிக்ஸை சேகரிக்கலாம்.
• பயோமெட்ரிக்ஸைப் பொறுத்தவரை, எந்தவொரு தவறான பயன்பாட்டையும் கட்டுப்படுத்த இரு வங்கிகளாலும், நிறுவனங்களாலும் கூடுதல் ஒப்புதல்கள் சேகரிக்கப்பட வேண்டும்.
• நிறுவனங்களால் ஏற்படும் அபாயத்தின் அடிப்படையில், இந்த செயல்முறையை அடிப்படை KYC மற்றும் மேம்பட்ட KYC என பிரிக்கலாம்.
• அடிப்படை KYC ஆவணங்களுடன் மட்டுமே நிறுவனத்தின் விவரங்களை குறுக்கு-சரிபார்க்கும்.
• வாடிக்கையாளர் அல்லது நிறுவனம் ஏற்படுத்தும் ஆபத்து ஒப்பீட்டளவில் மிக அதிகமாக இருந்தால், வங்கி அல்லது மூன்றாம் தரப்பு விற்பனையாளர் KYC க்கு வசதியான தனியுரிம மென்பொருளைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம் ஸ்கேன் செய்வார்கள்.
• இது பாதகமான ஊடகங்கள், அரசியல் ரீதியாக வெளிப்படும் நபர்கள் போன்றவற்றின் அடிப்படையில் ஸ்கேன்களை இயக்க முடியும்.

முக்கியத்துவம்

பணமோசடி நடவடிக்கைகளைக் கண்டறிவதிலும், பயங்கரவாத நடவடிக்கைகளுக்கு நிதியளிப்பதில் பொருளாதாரத் தடைகளை விதிப்பதிலும் KYC ஒரு பரந்த பயன்பாட்டைக் கொண்டுள்ளது. பணமோசடி என்பது நிதிச் சொத்துக்களை தவறாக மாறுவேடமிட்டு தவறாகப் பயன்படுத்துவதை உள்ளடக்கிய ஒரு செயலாகும். பணமோசடியில் ஈடுபடும் நபர்கள் சட்டவிரோத அல்லது சட்டவிரோத ஆதாரங்களில் இருந்து சம்பாதித்த பணத்தை முறையான ஆதாரங்களாக மாற்றுகிறார்கள்.

தேசத்தின் மத்திய வங்கிகள் உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்வதற்கான பரந்த வழிகாட்டுதல்களை நிறுவுகின்றன, இது பணமோசடிகளின் நடவடிக்கைகள் முற்றிலும் கட்டுப்படுத்தப்படுவதை உறுதி செய்கிறது. பெரிய நிறுவனங்களுக்கு, வணிக நற்பெயர்களைத் தக்கவைத்துக்கொள்வதற்காக, உங்கள் வாடிக்கையாளர் அல்லது வாடிக்கையாளரை அறிந்து கொள்ளுங்கள், எந்தவொரு குற்றப் பின்னணியும் இல்லாத சரியான வேட்பாளர்கள் மட்டுமே வேலைக்குச் செல்வதை உறுதிசெய்க. கார்ப்பரேட்டுகள் குறிப்பாக மூன்றாம் தரப்பு விற்பனையாளர்கள் அல்லது வணிகத்தில் ஈடுபடுகின்றன.

இந்த காசோலைகளில் முகவரி சரிபார்ப்பு, கடன் மதிப்பெண்களின் சரிபார்ப்பு ஆகியவை இருக்கலாம். நிறுவனத்திற்கு எந்தவொரு மோசடியையும் கார்ப்பரேட் பயன்படுத்தவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்தவும் அவர்கள் கல்வி விவரங்களை சரிபார்க்கிறார்கள்.

நன்மைகள்

• இது தகவல் சமச்சீரற்ற தன்மையைக் குறைக்கிறது.
• இது பாதகமான தேர்வின் நோக்கத்தை குறைக்கிறது.
• இது முறையான நபர்கள், நிறுவனங்கள் அல்லது வணிகத்தை மட்டுமே உள்நுழைய உதவுகிறது.
• இது பணமோசடியில் இருந்து ஏதேனும் அச்சுறுத்தல்களைத் தடுக்கிறது.
• வருங்கால தனிநபரை வேலைகளில் ஈடுபடுத்தும் பெரிய நிறுவனங்களுக்கு, வேட்பாளர்கள் எந்தவொரு சட்டவிரோத செயல்களிலும் ஈடுபடவில்லை என்பதை உறுதிப்படுத்த பின்னணி சோதனைகளை செய்கிறார்கள்.

முடிவுரை

உங்கள் வாடிக்கையாளரை அறிவது மிகவும் விரிவான செயல்முறை. இது வங்கிகள், நிதி நிறுவனங்கள் மற்றும் பெரிய நிறுவனங்களால் செய்யப்படுகிறது. வணிகமானது முறையான நிறுவனங்களுடன் மட்டுமே செயல்படுகிறது என்பதை உறுதிசெய்யும் வகையில் இது செய்யப்படுகிறது.

செயல்முறை பல பரந்த அம்சங்களாக பிரிக்கப்படலாம். வணிகத் தேவை மற்றும் பரிவர்த்தனைகளின் விமர்சனத்தின் படி, KYC ஐ எளிமைப்படுத்தப்பட்ட வடிவத்தில் தொடரலாம் அல்லது தனிநபர்களின் நற்சான்றிதழ்களை சரிபார்க்க அதை மேம்படுத்தலாம்.