மொத்த செலவு விகித சூத்திரம் | TER கால்குலேட்டர் (எக்செல் வார்ப்புருவுடன்)
மொத்த செலவு விகிதம் என்பது பரஸ்பர நிதி, பங்கு நிதி அல்லது பரிவர்த்தனை-வர்த்தக நிதியில் முதலீடு செய்யும் முதலீட்டாளருக்கு மொத்த முதலீட்டு செலவு ஆகும்; முதலீட்டின் தணிக்கை செலவுகள், முதலீட்டின் பரிவர்த்தனை செலவுகள், சட்ட கட்டணங்கள், நிர்வாக கட்டணம், தணிக்கையாளர் கட்டணம் மற்றும் பல இதர செயல்பாட்டு செலவுகள் ஆகியவை இதில் அடங்கும், ஆனால் அவை மட்டுமல்ல, முதலீட்டாளர் அவர் / அவள் செல்லும் இறுதி வருவாயை தீர்மானிக்க உதவுகிறது. முதலீட்டைப் பெற.
மொத்த செலவு விகித சூத்திரம்
முதலீட்டு நிதிகளுக்கு மொத்த செலவு விகிதம் (TER) சூத்திரம் பயன்படுத்தப்படுகிறது. TER சூத்திரம் முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பயனுள்ளதாக இருக்கும், ஏனெனில் அவர்கள் உண்மையில் எவ்வளவு சம்பாதித்தார்கள் என்பதை இது காட்டுகிறது. இல்லை, முதலீடுகளின் வருவாயை அறிந்து கொள்வது போதாது; மொத்த செலவு விகிதத்தை அறிந்து கொள்வதும் முக்கியம்.
இங்கே TER ஃபார்முலா -
TER ஃபார்முலாவின் எடுத்துக்காட்டு
TER சூத்திரத்தை விளக்குவதற்கு ஒரு எளிய உதாரணத்தை எடுத்துக் கொள்வோம்.
இந்த மொத்த செலவு விகித எக்செல் வார்ப்புருவை இங்கே பதிவிறக்கம் செய்யலாம் - மொத்த செலவு விகிதம் எக்செல் வார்ப்புரு
பைனரி முதலீடுகள் ஒரு புதிய நிதியை நிர்வகித்து வருகின்றன. அதன் புதிய நிதி குறித்து பின்வரும் தகவல்கள் உள்ளன -
- மொத்த நிதி செலவுகள் -, 000 40,000
- மொத்த நிதி சொத்துக்கள் - 10 410,00,000
இந்த புதிய நிதியத்தின் TER ஐக் கண்டறியவும்.
மொத்த நிதி செலவுகள் மற்றும் மொத்த நிதி சொத்துக்கள் இரண்டையும் நாங்கள் அறிவோம்.
TER சூத்திரத்தைப் பயன்படுத்துவதன் மூலம், நாம் பெறுகிறோம் -
- TER = மொத்த நிதி செலவுகள் / மொத்த நிதி சொத்துக்கள்
- அல்லது, TER = $ 40,000 / $ 410,000,000 = 9.76%.
முதலீட்டாளர்கள் இந்த புதிய நிதியத்தின் மொத்த செலவு விகிதத்தைப் பார்க்க வேண்டும், பின்னர் இது முதலீட்டாளர்களுக்கு தகுதியான முதலீடா இல்லையா என்பதைப் பார்க்க மற்ற முதலீடுகளுடன் ஒப்பிட வேண்டும்.
பரிந்துரைக்கப்பட்ட படிப்புகள்
- நிதி ஆய்வாளர் மாடலிங் பாடநெறி
- முதலீட்டு வங்கி குறித்த பாடநெறி
- எம் & ஏ பற்றிய திட்டம்
மொத்த செலவு விகித எடுத்துக்காட்டு - வான்கார்ட்
கீழேயுள்ள அட்டவணையில் இருந்து நாம் காணக்கூடியபடி, வான்கார்ட் நிதிகளின் TER 0.11% முதல் 0.16% வரை இருக்கும்
மூல: vanguard.com
ஃபெடரல் மனி சந்தை நிதியத்தின் செலவு விகிதம் 0.11%, கலிபோர்னியா முனிசிபல் மனி சந்தை நிதி 0.16% செலவு விகிதத்தைக் கொண்டுள்ளது.
TER ஃபார்முலாவின் விளக்கம்
TER ஐப் புரிந்துகொள்வது முக்கியம். இது இரண்டு கூறுகளைக் கொண்டுள்ளது.
- முதல் கூறு மொத்த நிதி செலவுகள் ஆகும். மொத்த நிதி செலவுகள் முக்கியமாக நிர்வாகக் கட்டணங்கள் அடங்கும். அதனுடன், மொத்த நிதி செலவுகளில் சட்ட கட்டணங்கள், வர்த்தக கட்டணம், செயல்பாட்டு செலவுகள் மற்றும் தணிக்கை கட்டணங்கள் ஆகியவை அடங்கும்.
- TER இன் இரண்டாவது கூறு மொத்த நிதி சொத்துக்கள் ஆகும். எந்தவொரு முதலீட்டு நிதிகளிலும், ஒரு குழு மக்கள் நிதியை நிர்வகிக்கிறார்கள். இந்த நிதிகள் கருவியில் முதலீடு செய்த தனிநபர்களின் சொத்துக்கள் (எ.கா., பரஸ்பர நிதிகள்). இந்த நிதிகள் நிதி சொத்துக்கள் என்று அழைக்கப்படுகின்றன. எளிமையான சொற்களில், நிதி சொத்துக்கள் என்பது ஒரு நிதி மேலாளர் அல்லது நிர்வாகக் குழுவால் நிர்வகிக்கப்படும் நிதிகளின் சந்தை மதிப்பு.
நிதி செலவுகள் மற்றும் நிதி சொத்துக்களை ஒப்பிடும் போது, சொத்துக்களின் அடிப்படையில் செலவுகளின் விகிதாச்சாரத்தைப் பெறுகிறோம். உண்மையில் எவ்வளவு செலவுகள் நிகழ்கின்றன என்பதை அறிய இந்த TER ஐப் பயன்படுத்தலாம்.
TER ஃபார்முலாவின் பயன்பாடு
முதலீட்டாளர்களுக்கு TER முக்கியமானது என்பதற்கான முக்கிய காரணம், TER அவர்களின் முதலீடுகளின் வருவாயை நேரடியாக பாதிக்கிறது.
எடுத்துக்காட்டாக, திரு. ரூட் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் முதலீடு செய்துள்ளார் என்று சொல்லலாம். அவர் தனது முதலீடுகளில் 10% வருமானத்தை எதிர்பார்க்கிறார். இப்போது, அவர் TER ஐக் கண்டுபிடிக்க முடிந்தால், அவர் தனது முதலீடுகளின் உண்மையான வருவாயைக் கண்டுபிடிப்பார். TER 4% என்று சொல்லலாம்; பின்னர், அவர் தனது முதலீடுகளில் 10% வருவாயைப் பெறுகிறார் என்று தோன்றினாலும் நிகர வருமானம் உண்மையில் 6% ஆக இருக்கும்.
நிதி தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் போது TER சூத்திரம் அதிகம்; ஏனெனில் நிதி தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படும் போது, நிதியின் செயல்பாட்டு செலவுகள் அதிகரிக்கும். எடுத்துக்காட்டாக, ஒரு நிதி தீவிரமாக கையாளப்பட்டால், பணியாளர்களின் செலவுகள் அதிகரிக்கும். ஒரு நிதியை செயலில் நிர்வகிப்பது அதிக வருமானத்தையும் விரைவான எதிர்வினை நேரத்தையும் உறுதிசெய்யக்கூடும்.
மறுபுறம், நிதி தீவிரமாக நிர்வகிக்கப்படாவிட்டால், TER குறைவாக இருக்கும். திரும்பவும் வறண்டு போகலாம். இருப்பினும், எப்போதும் விதிவிலக்குகள் உள்ளன.
TER கால்குலேட்டர்
நீங்கள் பின்வரும் TER கால்குலேட்டரைப் பயன்படுத்தலாம்.
| மொத்த நிதி செலவுகள் | |
| மொத்த நிதி சொத்துக்கள் | |
| மொத்த செலவு விகித சூத்திரம் | |
| மொத்த செலவு விகித சூத்திரம் = |
|
|
எக்செல் இல் TER ஃபார்முலா (எக்செல் வார்ப்புருவுடன்)
இப்போது எக்செல் இல் உள்ள TER சூத்திரத்தின் அதே உதாரணத்தை செய்வோம்.
இது மிகவும் எளிது. மொத்த நிதி செலவுகள் மற்றும் மொத்த நிதி சொத்துக்களின் இரண்டு உள்ளீடுகளை நீங்கள் வழங்க வேண்டும்.
வழங்கப்பட்ட வார்ப்புருவில் உள்ள விகிதத்தை நீங்கள் எளிதாகக் கணக்கிடலாம்.
